Kopie 1997 Bernard Lietaer reproduziert hier durch Erlaubnis Treten Sie unserem Diskussion dieses Artikels in der Geldkonferenz bei Dieser Beitrag erklärt, warum die knospende Zypernologie über die Grenzen der Währungen des industriellen Zeitalters hinausgehen sollte (dh unsere normalen nationalen Währungen wie der Dollar, Deutsche Mark, Pfund Sterling , Etc.) zu einer reichen Vielfalt von Zahlungssystemen, die speziell an die Anforderungen des Cyberspace angepasst sind. Es ist in sechs Rubriken untergliedert: - Gründe für diesen Vorschlag - Wie die Währung das Gewebe vernetzen oder enträtseln kann - Das Netz: ein idealer Raum für ökonomische Symbiose - Wünschenswerte Merkmale von Internetwährungen - Währungen, die diese Merkmale erfüllen könnten - Einige Fragen. Aus Gründen der Kürze werden URLs systematisch verwendet, um Beweise zu liefern. Gründe für dieses Angebot Virtuelle Gemeinschaften heute sind Gemeinschaften, weil soziale Bindungen haben sich um eine Geschenk-Wirtschaft der offenen Informationsaustausch sprossen. Sogar die Wortgemeinschaft selbst (die sich aus dem Latein untereinander ergibt) offenbart die Schlüsselbeziehung zwischen Geschenkaustausch und Gemeindebildung. Ebenso wie traditionelle Gemeinschaften unwissentlich unter dem wettbewerbsinduzierenden Prozess gelitten haben, der in unseren normalen nationalen Währungen gebaut wurde. Gemeinschaften auf dem Netz gleichermaßen zerrissen werden können, wenn die neuen Zahlungssysteme, die für das Internet entwickelt wurden, sich ausschließlich auf diese Arten von Währungen stützen. Eine kürzlich durchgeführte Umfrage zu Werten und Prioritäten in den USA hat gezeigt, dass ein erstaunliches Gefühl, dass unsere oberste Priorität sein sollte, um unsere Gemeinschaften zu entwickeln und zu heilen, sein sollte. Während die meisten Menschen die Bedeutung der heilenden Gemeinden zu erkennen scheinen, scheinen nur wenige zu verstehen, wo genau die Risse, aus denen wir uns trennen - oder was wir tun sollten. Sogar einige der Leute, die virtuelle Gemeinschaften erschufen, haben nicht immer gewusst, dass das Geheimnis ihres Erfolges auf der Tatsache beruht, dass sie eine Geschenk-Wirtschaft auf dem Netz geschaffen hatten. Ill helfen Sie heute, und jemand anderes wird mir helfen, wenn nötig, an einem anderen Tag war das gemeinsame Muster in den Räumen, wo erfolgreiche virtuelle Gemeinschaften entstanden sind. Wenn das Netz der wachsenden Zahl von kommerziellen Unternehmen zu Hause wird, können diejenigen, die das Netz als Gemeinschaftsraum bewerten, einige Vorsichtsmaßnahmen ergreifen, damit virtuelle Gemeinschaften nicht dasselbe Schicksal wie fast alle Geschenkwirtschaftssysteme treffen, die ihnen vorausgegangen sind. Die Zeit, sich dieser Verbindung bewusst zu werden, ist gekommen, weil alle Zeichen auf eine bevorstehende Veränderung in der Funktionsweise des Netzes hindeuten. Zum Beispiel, Business Week s Sonderbericht über Internet Communities (1). Weist darauf hin, dass die heutige Push ist es, die uralte Anziehungskraft der Gemeinschaft in Bargeld zu verwandeln. Und es scheint wenig Bewusstsein im Geschäft oder im Netz zu sein, dass, wenn nicht einige Vorkehrungen getroffen werden, wie dies getan wird, können wir töten die sprichwörtliche Gans, die die goldenen Eier legt, und virtuelle Gemeinschaften werden einfach verschwinden, wie die meisten traditionellen primitiven haben Gemeinschaften auf der Grundlage von Geschenk-Wirtschaft. Kurz gesagt, virtuelle Gemeinschaften haben gediehen, weil sie Geschenk-Volkswirtschaften sind und wird auch weiterhin tun, nur wenn während der Entwicklung des Handels im Internet gibt es eine Auswahl an Arten von Währungen, von denen zumindest einige mit einer Geschenk-Wirtschaft kompatibel sind. Wie Währung gewebt oder entwirren Community-Stoff Reichlich anthropologische und historische Beweise zeigt, dass die Wahl der Art der Währung innerhalb einer Gemeinschaft verwendet wird, ist definitiv nicht wertneutral. Im Gegenteil, das von einer Gemeinschaft gewählte Austauschmittel setzt und verstärkt Muster für den wirtschaftlichen und sozialen Austausch unter seinen Mitgliedern und bestimmt, ob die Teilnehmer spontan zusammenarbeiten oder miteinander konkurrieren. Es ist nicht zufällig, dass alle Klostergemeinschaften, zum Beispiel vom Buddhismus bis zum Benediktiner, die Verwendung des normalen Geldes unter seinen Mitgliedern streng verboten haben. Was auch immer von unserem Gefühl der Familiengemeinschaft gelassen wird, wird noch durch den Geschenkaustausch an Hochzeiten, Geburtstagen und Feiertagen gepflegt. Selbst die modernste wissenschaftliche Gemeinschaft hat ungeschriebene Regeln, dass der Informationsaustausch ein Geschenkprozess ist, und die Belohnungen sind Berücksichtigung und Reputation statt Geld. Wann immer ein Teilkonzern der wissenschaftlichen Gemeinschaft von dieser Tradition abweicht (wie zum Beispiel, wenn die Patentierung von genetischen Materialien für die Universitäten von kommerziellem Interesse wurde), hat die Zusammenarbeit unter ihren Mitgliedern erheblich gelitten. Denn alle unsere vertrauten Landeswährungen sind jetzt reines, durch Bankschuld entstandenes Fiatgeld, und ihre Zirkulationsweise fördert systematisch den Wettbewerb unter den Teilnehmern (2). Zwei Mechanismen konvergieren, um diesen Prozess zu schaffen: jemand muss künstlich halten Bank-Schulden-Währung knapp für sie zu halten Wert (das ist eine der wichtigsten Arbeitsplätze der Zentralbanken wie die Federal Reserve) und wie das Interesse ist in der Schaffung der Geld selbst setzt die Teilnehmer gegeneinander an (3). Diese Währungen haben sich als ein sehr wirksames Instrument erwiesen, um uns in und durch das industrielle Zeitalter zu treiben. Sie haben sich so gut etabliert über das vergangene Jahrhundert, dass wir mittlerweile sogar Schwierigkeiten haben, sich andere Arten von Währung vorzustellen. Aber ist diese exklusive Betonung auf wettbewerbsorientierte Währungen immer noch gültig jetzt, dass wir in das Informations-Zeitalter In der Tat bewegen, ist die Verwendung dieser Art von Währung zu einer der wichtigsten systemischen Ursachen der Gemeinschaft Zusammenbruch jeder beschwert sich in unseren Gesellschaften . Wenn Netives weiterhin virtuelle Gemeinschaften bauen will, wird die exklusive Nutzung von wettbewerbsgenerierenden Währungen im Internet voraussichtlich die gleiche Zerstörung der virtuellen Gemeinschaft provozieren, wie sie es in der physischen Welt getan hat und noch macht. Glücklicherweise sind nicht alle Währungssysteme mit dem oben erwähnten Korrosionsprozess verbunden. Wir werden später sehen, dass einige Arten von Währungen bereits erfolgreich umgesetzt wurden, die das entgegengesetzte Phänomen, d. h. Unterstützung und Zusammenarbeit zwischen den Teilnehmern, provozieren und damit kompatibel mit der Dynamik einer Geschenkwirtschaft sind. Deshalb schlage ich vor, dass - parallel zu den dominierenden wettbewerbsintensiven nationalen Währungen - ein spezifisches Internet-Währungssystem eingeführt wird, das eine Kooperationsvermittlungsalternative für den Einsatz von Netizens darstellt, die sich dafür entscheiden. Schließlich ist Geld nicht eine Sache, es ist einfach eine Vereinbarung innerhalb einer Gemeinschaft, etwas (fast alles, was historisch verwendet wurde) als Medium des Austausches zu verwenden. Virtuelle Gemeinschaften konnten daher bewusst wählen, welche Währungssysteme sie unter ihren Mitgliedern nutzen wollen. Beispiele für die Art der verfügbaren Optionen werden später zur Verfügung gestellt werden, wenn wir zeigen, dass es eine bedeutende Entwicklung in den letzten Jahren in nicht-traditionellen Währung Systeme in vielen Ländern auf der ganzen Welt Es ist so passiert, dass einige Merkmale des Netzes kann es ein Idealer Raum, in dem die gemeinschaftsunterstützenden Währungen neben den traditionellen Landeswährungen glücklich gedeihen konnten. Was eine neue Symbiose zwischen beiden Ansätzen ermöglicht. Das Internet: ein idealer Raum für ökonomische Symbiose Da Internet unbegrenzten Raum bietet und natürliche und kulturelle Grenzen überschreitet, muss der elektronische Marktplatz nicht auf ein exklusives Währungssystem beschränkt sein, sondern ein freier Markt für verschiedene Arten von Währungssystemen. Virtueller Raum bietet in der Tat einen idealen Raum für die Koexistenz und Integration von verschiedenen ökonomischen Paradigmen, wegen seiner Flexibilität und Nicht-Exklusivität. Im körperlichen Raum, wenn Big Business kauft Fifth Avenue in New York, gibt es keinen Raum für alternative Systeme auch vorhanden sein, nicht von blühenden sprechen. Das Netz im Gegensatz dazu kann immer erweitern, um ein anderes paralleles System zu akzeptieren, ohne irgendetwas voneinander zu beeinträchtigen. Internet selbst würde durch eine solche Vielfalt bereichert werden. Darüber hinaus sollen neue Synergien zwischen virtuellen Gemeinschaften und lokalen Gemeinschaften möglich werden, die die Lebensqualität der teilnehmenden Netizens verbessern. In der Tat, die Entscheidungen, die wir jetzt über Internet-Zahlungssysteme machen, können den Weg für entweder ein Chaos des Zusammenbruchs von Rom-Proportionen ebnen, oder eine kooperative Produktivität, die größer ist, als wir es je für möglich gehalten haben. Um diese Idee zu entwickeln, ist es nützlich, die großen Stücke des Puzzles vor uns zusammenzufassen. Einer der faszinierendsten und aufmunterndsten Aspekte der Internetentwicklungen war das Umpulieren virtueller Gemeinschaften, die in Howard Rheingolds Virtual Communities: Homesteading an der elektronischen Frontier (4) zwingend dokumentiert wurden. Vor kurzem hat die Geschäftswelt auch die Bedeutung dieses Phänomens entdeckt. Zum Beispiel, Hagel und Armstrongs neue Buch Net Gain: Expanding Markets durch Virtual Communities (5) bietet einige Strategien, wie Unternehmen profitieren von der Nutzung virtueller Gemeinschaften für Profit profitieren könnte. Die Entstehung der Cyberwirtschaft ist in der Tat die wichtigste wirtschaftliche Entwicklung unserer Zeit. Einige Schätzungen behaupten, dass 20 Millionen Netizens haben mindestens einen Kauf über das Internet im Jahr 1996 gemacht, was zu einer geschätzten US 36,5 Milliarden Umsatz. Darüber hinaus ist dies auf jeden Fall die am schnellsten wachsende Wirtschaft der Welt, Schätzungen laufen bis zu US 175-200 Milliarden bis zum Jahr 2000. Typische Net-Käufe gehören Software, Bücher und CDs. Aber sogar Chrysler berichtete, dass 1.5 seiner 1996 Autoverkäufe über das Netz auftraten, und voraussagt, daß innerhalb 3 oder 4 Jahre dieser Prozentsatz 25 (6) erreichen wird. Inzwischen laufen mindestens 100 Projekte zur Einrichtung von Internet-Zahlungssystemen. Die meisten von ihnen streben eine rentable, effiziente, sichere und datenschutzgarantierte Nutzung der bestehenden nationalen Währungen an (7). Einige zielen darauf ab, ein von diesen nationalen Währungen unabhängiges Zahlungssystem zu schaffen (8). Einige werden durch echte Rohstoffe wie Edelmetalle oder Immobilien unterstützt (9). Ich schätze, dass mindestens 95 von allen diesen Projekten (Zahlungssysteme für alternative als auch traditionelle Währungen) scheitern werden, aber dass die verbleibenden 5 unsere Wirtschaft und unsere Welt grundlegend verändern könnten. Last but not least sind die Zeichen klar, dass traditionelle Arbeitsplätze auf lange Sicht immer knapper werden (siehe ua Rifkins The End of Work: Der Rückgang der globalen Arbeitskräfte und die Morgendämmerung des Postmarktes 10). Es wäre auf jeden Fall wichtig, es den Leuten zu erleichtern, ihre eigenen Aktivitäten im Netz zu schaffen und tatsächlich im Stande sein zu können, Geld im Internet zu verdienen, das für ihre täglichen Ausgaben verwendet werden könnte. Beachten Sie, dass dies in jedem Vorteil wäre, ob Internet-Nutzer oder nicht, denn sonst werden die sozialen Kosten der steigenden Arbeitslosigkeit direkt oder indirekt von allen Mitgliedern in der Gesellschaft getragen werden. Wünschenswerte Merkmale von Internet-Währungen Ich schlage vor, dass die folgenden fünf Merkmale für Internet-Währungen wünschenswert wären: effizient und sicher in einem elektronischen Zahlungssystem, das in lokale Ausgaben umwandelt werden kann (dh Beantwortung der Schlüsselfrage: Wie kann ich die im Internet verdienten Gutschriften nutzen? Meine Nahrung und tägliche Notwendigkeiten) nicht-nationales Ein Hauptmerkmal des Netzes ist sein Mangel an nationalen Grenzen, während nationale Währungen spezifisch entworfen sind, um nationales Bewußtsein zu fördern. Warum sollte ein deutscher Kauf eines Produkts, das ein indisches Unternehmen im Internet anbietet, in Deutsche Mark, Dollars oder Rupien bezahlen? Der Präzedenzfall der Expansion von Vielflieger-Meilen als Zahlungsmittel nicht nur für Flugreisen, sondern auch für Ferngespräche , Hotels, Taxis etc. zeigen, wie weniger traditionelle Währungen - in diesem Fall privat ausgegebene Corporate Scripts - sich zu bestimmten Zwecken durchsetzen können.) Selbstregulierend im Netz selbst Die aktuellen Landeswährungen sind nicht selbstregulierend: Zentralbank zu betreiben, und Kreditgenehmigung von Banken geschaffen werden. Dieses Merkmal ist wichtig, weil das Netz selbst ein sich selbst organisierendes System ist, und es würde gegen seine gesamte gegründete Geist und Dynamik laufen, um eine zentrale Autorität zu benützen, um sein Geldsystem zu betreiben, das die Schaffung der Gemeinschaft unterstützt Wieder das Gegenteil von dem, was unser normaler Staatsangehöriger ist Währungen tun. Keine der Währungen und Zahlungssysteme, die derzeit im Internet angeboten werden, erfüllen alle diese Anforderungen. Insbesondere die Zahlungssysteme, die die bestehenden nationalen Währungen nutzen, entsprechen eindeutig den ersten beiden Merkmalen, aber keiner der anderen. Währungen, die diese Merkmale erfüllen könnten Es gibt eine Art von Währung, die jedoch getroffen werden könnte, um alle fünf Merkmale zu erfüllen, wenn zumindest einige der virtuellen Gemeinschaften wählen würden, sich darauf zu einigen. Währung Systeme nach Michael Lintons modelliert: LETSystem (Local Exchange Trading System) und Edgar Cahns Time Dollars Hinweis auf eine Antwort. Sie sind gegenseitige Kreditsysteme, bei denen zwei Teilnehmer, die eine Transaktion vereinbaren, die notwendige Währung als Lastschrift bzw. Gutschrift schaffen. Sie sind daher selbstregulierend und brauchen keine Zentralbank, um die Geldmenge zu überwachen. Die meisten sind bereits vollständig computerisiert. Schließlich, wichtig für unsere Zwecke hier, gibt es reichlich pragmatische Beweise, dass mit solchen Währungen aktiv fördert Kooperation statt Wettbewerb unter den Teilnehmern. (11) angeordnet ist. In den letzten Jahren gab es eine plötzliche Multiplikation solcher Systeme, insbesondere in Gebieten, in denen die Arbeitslosigkeit ein Problem war. Ungeachtet ihres Erfolges bei der Verwirklichung ihrer Ziele blieben die meisten dieser Phänomene unter dem Radar der Mainstream-Medien oder Ökonomen. Die folgende Grafik zeigt, dass weit über tausend Gemeinden in einem Dutzend verschiedener Länder bereits ein eigenes Hauswährungssystem aufgebaut haben. Das einzige System, das seit über 60 Jahren in Betrieb ist (das WIR-System in der Schweiz), hat nun einen Jahresumsatz in Währung von 2,5 Mrd. SF - etwa 2 Mrd. US-Dollar - und zeigt das Potenzial solcher Systeme bei Fälligkeit (12). Anzahl der in zwölf Ländern tätigen Gemeinschaftswährungssysteme 1984-1996 (13) Der einzige zusätzliche Schritt, der erforderlich ist, um die Internetwährung, die unseren Spezifikationen entspricht, zu schaffen, besteht darin, eine automatische elektronische Verrechnungsstelle für solche lokalen Währungssysteme, selbst. Die Multiple-Registry-Software, die erforderlich ist, um solches automatisches Clearing zwischen verschiedenen Gemeinschaftswährungssystemen, die in entfernten geografischen Standorten operieren, zu ermöglichen, ist bereits verfügbar. Was sie in der Praxis ermöglichen würde, ist, dass jemand in Manchester, UK, zum Beispiel Kredite durch die Bereitstellung einer Dienstleistung im Internet verdienen und sie automatisch für den Einsatz in ihrem lokalen LETS-System austauschen könnte. Umgekehrt würden die in Manchesters lokalen Wirtschaft verdienten Kredite wertvoller sein, indem sie für Waren und Dienstleistungen im Internet austauschbar werden. Denken Sie global, vor Ort zu handeln würde einige zusätzliche pragmatische Realität in diesem Ansatz zu gewinnen. Beachten Sie, dass ich nicht behaupte, dass keine nationalen Währungen im Internet verwendet werden sollten oder dass Gemeinschaftswährungen der oben beschriebenen Art die nationalen Währungen ersetzen oder ersetzen sollten. Zum Beispiel sind die nationalen Währungen die obligatorischen Mittel für Steuerzahlungen, und sie bleiben ein wirksames Instrument, um das Wettbewerbsverhalten zu fördern, wo dies angemessen und nützlich ist. Auf jeden Fall werden die Milliarden von Dollars, die bereits in die Schaffung nationaler Zahlungssysteme investiert sind, sicherstellen, dass diese Systeme eine dominierende Kraft im Internet und anderswo bleiben werden. Aber ich behaupte, dass die Zeit reif ist, um in unseren Gesellschaften eine Kooperation zu fördern, und dass beide Arten von Geldsystemen komplementär zueinander im Internet werden könnten. Einige Fragen Können sich virtuelle Gemeinschaften auf irgendein anderes Währungssystem anders als die kommerziell getriebenen nationalen Währungen einigen, glaube ich, dass die explosive Expansion der Cyberwirtschaft eine wichtige positive Entwicklung ist. Aufkeimende virtuelle Gemeinschaften - vielleicht die interessantesten sozialen Phänomene im Netz - werden, wenn sie durch ein Monopol nationaler Währungssysteme kolonisiert werden, bald selbst zerstören. Es wäre ein trauriges Paradoxon zu sehen, dass die führenden Gemeinschaften die gleiche Weise wie die meisten Geschenk-Volkswirtschaften der traditionellen primitiven Gesellschaften in der Vergangenheit haben. Wenn es wahr ist, dass virtuelle Gemeinschaften eine wesentliche Geschäftsmöglichkeit sind, wäre es auch für das Geschäft selbst wichtig, dass der Weg, diese Gelegenheit zu entwickeln, sie nicht tötet. Kann eine Allianz zwischen Netizens und lokalen Währung Aktivisten geschmiedet werden Die meisten bestehenden Community-Währungsgruppen sind bereits im Netz aktiv, aber es gibt offensichtlich viele Internet-Teilnehmer, die nicht über eine lokale Währung in ihrem Bereich an diesem Punkt. Dies trifft besonders zu, da das aktivste Internet-Land - die USA - bislang proportional weniger Gemeinschaftswährungssysteme betreibt. Siehe Grafik oben Allerdings erwarte ich, dass in der nächsten Rezession in den USA die Zahl der lokalen Währungssysteme in diesem Land, wie sie an anderer Stelle, wenn die Arbeitslosigkeit kroch, zu starten. Wie sehen Sie die Zukunft der virtuellen Geschenk-Volkswirtschaften als Handel und Zahlungssysteme etablieren sich auf dem Netz Was sollten wir dagegen tun Works zitiert businessweek199718b35251.htm Business Week. 5. Mai 1997, p. 80. Siehe unterstützende Definitionen und Argumente auf transaction. netmoneybookrethink2b. html. Ein illustratives Märchen zu diesem Thema gibt es unter transaction. netmoneybookrethink2b. htmlround. Rheingold, Howard. Die Virtuelle Gemeinschaft: Homesteading auf der elektronischen Frontier. Harper Collins, 1993. welluserhlrvcbookindex. html. Hagel III, John und Arthur Armstrong. Net Gain: Expanding Markets durch virtuelle Gemeinschaften. Harvard Business School Press, 1997. hbsp. harvard. edugroupspressbooknetgain Siehe Daten über das Wachstum von Internet selbst bei nw und Daten über die Verkaufsmengen bei mindscgi-binEMPane. cgic44t29q. Diese Versuche reichen von Riesen Joint Ventures zwischen Microsoft und fx zu bestimmten Projekten wie Cybercash, E-Cash, etc. Siehe Umfrage bei www transaction. netpayment. Z. B. Die Global Village Bank (gvb. org) oder die Global Resource Bank (globalresourcebank). Einige Internet-Zahlungssysteme werden durch echte Rohstoffe wie e-Gold unterstützt. Unterstützt auf Edelmetallen und Monrobey. Unterstützt durch Immobilien. Rifkin, Jeremy. Das Ende der Arbeit: Der Rückgang der globalen Arbeitskräfte und der Beginn der Post-Markt-Ära. G. P. Putnams Söhne, 1995. mcaputnambooksendworktxtbook. html. Siehe Howard Rheingolds Tomorrow Spalten über das Internet und die Zukunft des Geldes und eine Übersicht über verschiedene Systeme auf transaction. netmoneycommunity Benutzerhandbücher für LETSystems auf gmlets. u-net oder vcn. bc. calets und für Time Dollars cfgtimedollar. Davies, Roy. Sechzig Jahre der Wir Wirtschaftskreisgenossenschaft. Ex. ac. uk Quellen siehe transacton. netmoneycommunity unter anderem: Landsmann Community Services, Kanada Letslink, Großbritannien Grains de SEL, Frankreich (alternselletsww. htm) Zeit-Dollar-Institut, Washington DC (cfgtimedollar) Alternative Tauschkreise LETSysteme, Germanische Länder (talent. chadrletslist. htm) Ithaca Stunden (http: publiccomwebithacahour) Internet Währungen für virtuelle Gemeinschaften kopieren 1997 durch Bernard Lietaer Alle Rechte vorbehalten. Veröffentlicht hier mit Genehmigung. Was halten Sie von diesem Vorschlag Betreten Sie Bernard Lietaer und andere in der Geld-Konferenz. Wo wir hoffen, Einblicke in alle Arten von Geldsystemen - neu, hoch - und niedrigtechnisch, real oder theoretisch - zu vergleichen und aus unserer gemeinsamen Erfahrung weise und effizientere Modelle von Austauschmedien zusammenzusetzen. Sobald Sie registriert sind. Drop in und beitreten unsere Diskussion über diesen Artikel. Das Geld ConferenceOANDA 1080108910871086108311001079109110771090 10921072108110831099 Cookie 10951090108610731099 1089107610771083107210901100 1085107210961080 10891072108110901099 10871088108610891090109910841080 1074 1080108910871086108311001079108610741072108510801080 1080 108510721089109010881086108010901100 10801093 10891086107510831072108910851086 108710861090108810771073108510861089109011031084 10851072109610801093 10871086108910771090108010901077108310771081. 10601072108110831099 Cookie 10851077 10841086107510911090 1073109910901100 108010891087108610831100107910861074107210851099 107610831103 109110891090107210851086107410831077108510801103 10741072109610771081 10831080109510851086108910901080. 1055108610891077109710721103 108510721096 1089107210811090, 10741099 108910861075108310721096107210771090107710891100 1089 10801089108710861083110010791086107410721085108010771084 OANDA8217 109210721081108310861074 cookie 1074 108910861086109010741077109010891090107410801080 1089 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